quinta-feira, 15 de outubro de 2020

Levei dois dias inteiros para investir 600 mil reais - Carteira do Mês - Outubro de 2020


Olá pessoal,

Espero que todos vocês estejam bem.

Recentemente eu passei por uma experiência interessante que acredito que valha a pena compartilhar com vocês.

Uma soma considerável de dinheiro surgiu na minha conta esta semana e realizei uma tarefa muito trabalhosa e ao mesmo tempo prazerosa que foi realizar a alocação de recursos entre todas as classes de investimentos que tenho.

Sendo assim, fiquei aproximadamente 2 dias inteiros até conseguir fazer todos os investimentos necessários para alocar 600 mil reais na carteira.

Comecei definindo todos os percentuais de ativos em que ia investir. No final ficou assim: 

- Fundos Imobiliários: 13,4%

- Ações brasileiras: 26,8%

- Previdência Privada/Fundos Multimercados: 10,0%

- Ouro: 3,5%

- Dólar: 3,5%

- Renda Fixa: 26,8%

- Criptoativos: 1,0%

- Investimentos Globais: 15%

Depois de definir a alocação em grandes classes, faltou definir as alocações internas, dentro de cada ativo. Essa parte ficou mais fácil, porque já tenho planilhas preparadas para cada um.

Para os Fundos Imobiliários, utilizo o Ifix, limitado aos fundos com mais de 1% de participação no índice. Neste caso emiti aproximadamente umas 20 ordens.

Para as ações, obviamente utilizei meus critérios de escolha segundo Benjamin Graham e Décio Bazin. Essa parte foi a mais fácil e apenas emiti as ordens de compra das empresas que já tenho pré-selecionadas e que publico no blog todo mês.

Previdência eu faço ainda porque ainda trabalho e faço declaração completa de IR. Sendo assim, vale a pena o aporte para potencializar a devolução do imposto de renda segundo o critério dos 12% da renda bruta.

Ouro não fiz aporte porque reduzi de 5% para 3,5% a alocação dos recursos, o mesmo acontecendo com o dólar.

Para a renda fixa continuo fazendo a alocação interna de 40% na Selic, 40% em IPCA e 20% em pré-fixados, com divisões internas em cada categoria de 50% para vencimento em menos de 5 anos e 50% para vencimento em mais de 5 anos.

Para criptoativos utilizo o fundo da Hashdex. Neste caso foi bom porque consegui colocar no fundo que tem 40% em criptoativos e assim pude potencializar a alocação nesta classe. Pena que subiu bastante na pandemia e acabei colocando dinheiro na alta.

E finalmente chegou a classe de globais. Para esta categoria, que é a mais nova que invisto, comecei quando cheguei no primeiro milhão. Fiz várias pesquisas e optei por não mandar dinheiro para fora do Brasil. Decidi que iria investir somente em ETFs e fundos. Comecei colocando dinheiro no SPXI11, que replica o S&P 500 e depois diversifiquei, colocando em fundos sem hedge de dólar. Neste caso, fiz uma divisão de multimercados em 35%, ações em 55% e renda fixa 10%, tudo internacional. Das pesquisas e assinaturas de casas de análise que tenho, defini um total de 21 ativos, entre fundos e ETFs.

Depois de definir todos os percentuais e os ativos a serem investidos, parti para a parte prática, que foi realmente a mais divertida. A parte de definição levou um dia inteiro e as ordens de investimento levou outro dia. Mas para alguns fundos tive que fazer declaração de investidor qualificado e levou algum tempo.

No mais, me senti muito bem e foi quase a realização de um sonho, que irá acontecer no futuro, ou seja, passar o dia todo apenas gerenciando a carteira.

Abaixo nossa carteirinha de ações:


Grande abraço!